こんにちは
おそらく年末年始に2019年の目標や投資基準について書いたと思うのですが、
改めてまとめたいと思います。
昨年は、米国個別株（コカ・コーラ）を初購入するなど新しいことを始めることができました。
1年間、追加できる投資資金は限られているので、ある程度の想定をもって投資していきたいと思います。
もちろん、不測の事態というか、思いつきで全然違うことをするかもしれませんが...
※年間の追加資金は20万円～30万円
目次
１．日本株（年間想定投資額8万円）
私のメインの投資先です。現在ポートフォリオの68％を占めています。今年度は比率を下げたいと思うので、積極的に追加資金を割り当てるつもりはありません。おそらく1銘柄か2銘柄の買い増しをする程度かなと思います。株が売れて投資余力が増えれば別ですが
（保有株）
➀保有銘柄簿価の30％値上がりで売却。
200株以上保有している場合は、一部売却し、残りを逆指値を使用しできるだけ高値で売却。or保有継続。
②保有銘柄簿価の15％値下がりで追加注文。
投資余力が無ければ、放置。また、無配や赤字銘柄には追加投資しない。
③損切はしない。
④配当金は、再投資にまわす。
（銘柄選定）
①1単元 13万円以下の銘柄。
あまり一つの銘柄にお金を投入し過ぎたくないという理由です。小型株で多くの銘柄を持つことでリスクヘッジしています。
②PER 15倍以下
高い銘柄は成長株に多いですが、株価の変動が大きく長期保有には向かないと思うので低PERを選びます。期待されていない銘柄が多いのも事実かもしれませんが、目立たないだけでいい株もあります！
③PBR1倍以下
私が株を始めたころは、PBR１倍以下がゴロゴロあったのですが、最近は結構株価が上がっているのでいい銘柄が減ってきています。
所謂、割安株を探す指標ですので重視しています。
③自己資本比率50％以上
とにかく、倒産してほしくないとのことから、財務が安定している株に投資します。
こういう株は、比較的内部留保しやすい企業なので配当が少ない場合もありますが、安定を優先します。
④配当利回り ２％以上
できれば3％以上ほしいですが、銘柄選定時には候補に挙げて、総合的に判断するため2％以上としています。
⑤近年、無配期間が無い。
無配株を保有するのは、かなりつらいです。そのため過去の減配は可としてますが、無配にした企業については見送りしています。一応、四季報の記載している配当履歴をみて判断しています。
⑥ROE、ROAは参考程度に見る。
以前、高ROE銘柄が海外の投資可に受けているとの記事を見て以来、一応見てますが参考程度です。
⑦外国人の株保有率 20％以下
これが高いと急に値下がりする場合があるので、チェックしています。
⑧近年、経常利益が赤字の年が無い。
さすがに赤字企業には投資したくないです。安定的に利益を出している銘柄を選びます。
２．米国株（年間想定投資額 設定なし）
配当目的で購入し、売却せず持ち続ける予定です。今年は、買い増せるかは、投資できるお金によります。
（銘柄選定）
①連続増配銘柄
アメリカでは、日本とは比べ物にならないくらい長期で連続増配を行っている企業がたくさんあります。日本株は、まだまだ株主への還元ができていないと言われることが多いですが、アメリカの株と比べると確かに差が大きいです。
現在、コカ・コーラしか保有していないのですが、今後は少しずつ銘柄数も増やしていきたいと思います。
３．投資信託（年間想定投資額12万円）
iDeCoを活用して将来の個人年金を積み立てています。現在は、インデックス型で先進国株式、日本債券に投資しています。年末に投資が偏りすぎないように投資比率を調整し、５：５くらいになるようにしています。毎月、口座から引き落とされているので基本的に何もすることはありません。
楽ではありますが、個別株のほうが面白いので、少し退屈な投資法ではあります。
そのほかに外国債券インデックスファンドにも投資しています。
４．REIT（年間想定投資額 設定なし）
これは、できれば投資したいということで、今は保有していません。銘柄選びもこれからなので基準もないのですが、REITは利回りにはとても魅力を感じており分散投資という点と資産形成に役立つと思っています。
日本の不動産に投資する銘柄については、個人的には消極的に考えています。というのは、やはり人口の減少は不動産にも大きな影響を及ぼすからです。現在も不動産関係の仕事についており、わかるのですが、郊外はすでに稼働率が厳しく、てこ入れのしようがが無いような状態です。しかも、都心部でも既に仲介業者に払う広告料が上がったり、早い段階での値下げが必要になるケース、民法改正にともなって保証人の請求できる金額に限度額を設けたり、修繕費がより貸主負担になってしまうケースが出てきます。
そのため、世界の不動産に投資できるファンドを選び投資していきたいと考えています。
今年は、このような基準で投資をしていき目標としては1,211,424円
追加入金だけでクリアできそうな目標を立ててしまったのですが、何とかこれはクリアしていきたいと思います。
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